Spezialisten im Portfoliomanagement analysieren und steuern Wertpapier- oder Kreditportfolios von Banken, Vermögensverwaltungen und deren Kunden. Sie bereiten Anlageentscheidungen vor, setzen sie im Rahmen fester Anlagerichtlinien um und berichten über Risiko und Wertentwicklung.
Analysen, Marktbeobachtung, das Vorbereiten von Anlageentscheidungen und das Erstellen von Berichten lassen sich gut von zu Hause erledigen, sofern die Bank einen sicheren Zugang zu Portfolio- und Handelssystemen bereitstellt. Anwesenheit verlangen dagegen häufig Anlageausschüsse, Abstimmungen mit Handel und Risikocontrolling, Kundentermine in der Vermögensverwaltung sowie Tätigkeiten, die an aufgezeichnete Telefonleitungen oder besonders geschützte Arbeitsplätze gebunden sind. In vielen Banken ist mobiles Arbeiten über Betriebsvereinbarungen geregelt und an zwei bis drei Tagen pro Woche üblich; Stellen, die ganz oder überwiegend von zu Hause ausgeübt werden, sind die Ausnahme. Wer von zu Hause arbeitet, unterliegt denselben Pflichten zu Bankgeheimnis, Datenschutz und Dokumentation wie im Büro, was einen abgeschlossenen Arbeitsplatz und meist ausschließlich dienstliche Geräte voraussetzt. Während der Handelszeiten wird in der Regel feste Erreichbarkeit erwartet, und in der Einarbeitung ist Präsenz oft stärker gefordert.
Das gilt für den Beruf insgesamt und nicht für jede Stelle. Ob ganz von zu Hause, überwiegend oder an einzelnen Tagen gearbeitet wird, steht in der jeweiligen Anzeige – darauf lohnt sich vor der Bewerbung ein genauer Blick.
| Erfahrung | Von | Median | Bis | Jahresbrutto | Verhältnis |
|---|---|---|---|---|---|
| Berufseinstieg | 4.000 € | 4.600 € | 5.300 € | 55.200 € | |
| Mit Berufserfahrung | 5.000 € | 5.900 € | 7.000 € | 70.800 € | |
| Mit langjähriger Erfahrung | 6.500 € | 7.800 € | 9.800 € | 93.600 € |
In Sparkassen gilt der TVöD-S, in Volks- und Raiffeisenbanken der Tarifvertrag für die Volksbanken und Raiffeisenbanken, in privaten Banken der Tarifvertrag für das private Bankgewerbe; spezialisierte Stellen werden jedoch häufig außertariflich bezahlt. Am stärksten hängt das Gehalt von der Größe des Instituts, dem verwalteten Volumen, Zusatzqualifikationen wie dem CFA und bei Privatbanken und Vermögensverwaltern vom Anteil variabler Vergütung ab.
Die Werte sind Orientierungswerte und keine amtliche Statistik. Sie sind aus öffentlich verfügbaren Erhebungen, Tarifwerken und Stellenanzeigen abgeleitet und gerundet. Sie gelten für eine Vollzeitstelle und für den Beruf insgesamt – im Büro wie von zu Hause. In Teilzeit verringert sich das Gehalt im Verhältnis der Stunden.
Das Jahresbrutto ist das 12-Fache des Monatswertes, ohne Urlaubs- und Weihnachtsgeld. Im Einzelfall entscheiden Arbeitgeber, Tarifbindung, Qualifikation und Verhandlung – die Abweichung nach oben wie nach unten kann erheblich sein.
Im Bankumfeld arbeitet ein Spezialist Portfoliomanagement meist an einer von zwei Stellen: in der Vermögensverwaltung, wo Kundendepots und Fonds nach festgelegten Strategien geführt werden, oder in der Steuerung der Eigenanlagen und des Kreditportfolios der Bank selbst. In beiden Fällen geht es darum, Bestände zu analysieren, Abweichungen von Vorgaben zu erkennen und Entscheidungen vorzubereiten oder umzusetzen. Typisch sind das Rebalancing von Musterportfolios, die Auswahl einzelner Anleihen, Aktien oder Fonds, die Überwachung von Anlagegrenzen und Risikokennzahlen sowie die Erstellung von Berichten für Kunden, Vorstand oder Aufsicht. Dazu kommen Abstimmungen mit Research, Handel, Risikocontrolling und Kundenberatern. In Sparkassen und Genossenschaftsbanken liegt der Schwerpunkt häufig auf den Depot-A-Anlagen und der Zinsbuchsteuerung, in Privatbanken und bei Vermögensverwaltern stärker auf Kundenmandaten.
Einen festgelegten Ausbildungsweg gibt es nicht. Häufig beginnt der Weg mit einer Ausbildung zur Bankkauffrau oder zum Bankkaufmann, gefolgt von einigen Jahren in der Anlageberatung oder im Treasury und einer Weiterbildung zum Bankfachwirt oder Bankbetriebswirt. Ebenso verbreitet ist ein Studium der Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Finanzmathematik oder eines finanznahen Fachs. Für fachliche Tiefe und den Aufstieg sind berufsbegleitende Zertifikate wie CFA, CEFA oder Certified Portfolio Manager verbreitet. Ein Quereinstieg ohne Finanzhintergrund ist kaum möglich; aus Wirtschaftsprüfung, Risikocontrolling oder quantitativer Analyse gelingt der Wechsel eher.
Die Arbeit ist stark regelgebunden. Anlagerichtlinien, aufsichtsrechtliche Vorgaben wie MaRisk, MiFID II und das Wertpapierhandelsgesetz sowie interne Kompetenzordnungen bestimmen, was entschieden werden darf und wie es dokumentiert wird. Fehler bei Orders oder Grenzverletzungen haben unmittelbare finanzielle oder aufsichtliche Folgen, entsprechend hoch ist der Anspruch an Sorgfalt. In bewegten Marktphasen steigt der Druck deutlich, Entscheidungen müssen dann schnell fallen und werden im Nachhinein an der Wertentwicklung gemessen. Die Arbeitszeiten orientieren sich an den Börsenzeiten; Berichte zum Monats- und Quartalsende sowie Prüfungen durch Revision oder Aufsicht bringen wiederkehrende Spitzen. Viel Zeit verbringt man mit Tabellen, Portfoliosystemen und Datenqualität, weniger mit spektakulären Anlageideen. Wer gern im direkten Kundenkontakt arbeitet, findet hier je nach Stelle wenig davon.
Die Nachfrage nach qualifizierten Fachkräften ist stabil, auch weil Regulierung und Berichtspflichten den Aufwand je Portfolio erhöhen. Gleichzeitig verändern Automatisierung, regelbasierte Anlagestrategien und der Wettbewerb durch günstige Indexprodukte das Berufsbild: Routineaufgaben werden zunehmend von Systemen übernommen, gefragt sind Kenntnisse in Datenanalyse, Programmierung und Nachhaltigkeitskriterien. Die Konsolidierung im Banken- und Sparkassensektor führt dazu, dass Portfoliomanagement häufiger zentral gebündelt wird. Entwicklungswege führen zum verantwortlichen Portfoliomanager, in die Leitung eines Anlageteams, ins Risikomanagement oder Treasury sowie zu Kapitalverwaltungsgesellschaften und institutionellen Investoren.
Üblich ist entweder eine dreijährige Ausbildung zur Bankkauffrau oder zum Bankkaufmann mit mehrjähriger Berufserfahrung und einer berufsbegleitenden Weiterbildung zum Bankfachwirt oder Bankbetriebswirt, oder ein Bachelor- oder Masterstudium in Betriebswirtschaft, Finance oder Volkswirtschaft von drei bis fünf Jahren. Zertifikate wie CFA oder CEFA werden berufsbegleitend über mehrere Jahre erworben und erleichtern den Aufstieg.
Bei der apoBank fördern wir Existenzen, realisieren zukunftsweisende Projekte und sind ein starker und zuverlässiger Par...
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Portfoliomanager steuern Bestände von Vermögenswerten oder Energiemengen so, dass Ertrag und Risiko in einem festgelegten Verhältnis stehen. In der Energiewirtschaft planen sie vor allem die Beschaffung und Absicherung von Strom und Gas, in der Finanzbranche verwalten sie Wertpapierportfolios für Fonds und Anleger.
Risikocontroller messen, überwachen und berichten die Risiken eines Unternehmens, meist einer Bank oder Versicherung: Kreditausfälle, Zins- und Marktpreisschwankungen, Liquiditätsengpässe und operationelle Schäden. Sie liefern Vorstand und Aufsicht die Zahlen, auf deren Grundlage Limits gesetzt und Kapital vorgehalten wird.
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