Was macht ein Referent Compliance?
Referenten Compliance übersetzen Gesetze und Aufsichtsvorgaben in Regeln für den Arbeitsalltag eines Unternehmens und prüfen, ob diese Regeln eingehalten werden. Bei Finanzdienstleistern geht es vor allem um Wertpapierhandelsgesetz, MaComp, MaRisk, Geldwäschegesetz, Insiderrecht und zunehmend um IT- und Auslagerungsvorgaben wie DORA. Typisch sind Aufgaben wie die jährliche Risikoanalyse erstellen, interne Richtlinien und Arbeitsanweisungen überarbeiten, Mitarbeitergeschäfte und Beobachtungslisten kontrollieren, Verdachtsfälle prüfen und gegebenenfalls Meldungen vorbereiten. Dazu kommen Anfragen aus den Fachbereichen, etwa ob ein neues Produkt, eine Vertriebsaktion oder eine Auslagerung zulässig ist. Ein großer Teil der Arbeit besteht aus Lesen, Bewerten und Dokumentieren: neue Rundschreiben der BaFin auswerten, Kontrollhandlungen protokollieren, Berichte für Vorstand und Aufsichtsrat schreiben. Hinzu kommen Schulungen für Beschäftigte und die Begleitung von Prüfungen durch Wirtschaftsprüfer, Interne Revision oder Aufsicht.
Wie wird man Referent Compliance?
Eine geschützte Ausbildung gibt es nicht. Häufig ist ein Studium der Rechtswissenschaft, des Wirtschaftsrechts oder der Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Bank oder Finanzen. Ebenso verbreitet ist der Weg über eine Ausbildung zum Bank- oder Versicherungskaufmann mit anschließender Berufserfahrung in Wertpapiergeschäft, Kreditbearbeitung oder Revision und einer berufsbegleitenden Weiterbildung, etwa zum Compliance Officer bei IHK, Frankfurt School oder Bankakademien. Quereinsteiger kommen oft aus der Internen Revision, dem Risikocontrolling oder der Wirtschaftsprüfung. Ohne Bezug zur Finanzbranche und ohne Kenntnis der Aufsichtsregeln ist der Einstieg schwer.
Was der Beruf verlangt
Die Regulierung ändert sich laufend, und wer hier arbeitet, muss neue Vorgaben schnell erfassen und auf das eigene Haus anwenden. Das bedeutet dauerhaftes Einarbeiten in dichte Rechtstexte. Vor Prüfungen, Jahresberichten und Meldefristen entsteht spürbarer Termindruck, Überstunden sind dann üblich. Die Rolle ist nicht immer angenehm: Compliance muss Geschäfte bremsen, Nachweise einfordern und Fehlverhalten ansprechen, auch gegenüber Führungskräften und erfolgreichen Vertriebsleuten. Das verlangt Standfestigkeit, diplomatisches Geschick und die Fähigkeit, Entscheidungen schriftlich nachvollziehbar zu begründen. Weil Fehler aufsichtsrechtliche Folgen haben können, ist sorgfältiges, genaues Arbeiten unverzichtbar. Die Arbeitszeiten liegen außerhalb der Prüfungsphasen meist im üblichen Bürorahmen, mit Gleitzeit in vielen Häusern.
Aussichten
Die Nachfrage ist stabil bis gut. Neue Regelwerke zu Geldwäsche, Krypto-Werten, Nachhaltigkeit und digitaler Betriebsstabilität schaffen in Banken, Versicherungen, Kapitalverwaltungsgesellschaften und Zahlungsdienstleistern zusätzlichen Personalbedarf. Auch kleinere Institute und Fintechs müssen die Funktion besetzen, teilweise über Auslagerung an Beratungen. Mit Erfahrung führt der Weg zum Compliance Officer, Geldwäschebeauftragten oder in die Leitung einer Compliance-Abteilung. Möglich ist auch der Wechsel in Revision, Datenschutz, Informationssicherheit oder in Beratungsgesellschaften, die Finanzinstitute bei Aufsichtsthemen unterstützen.