Was macht ein Consultant Insurance?
Consultants mit Schwerpunkt Versicherung arbeiten in Projekten für Lebens-, Kranken- und Sachversicherer, Rückversicherer oder Versicherungsmakler. Typische Themen sind die Ablösung alter Bestandsführungssysteme, die Neugestaltung von Schaden- und Antragsprozessen, die Einführung neuer Tarife, Digitalisierung im Vertrieb oder die Umsetzung regulatorischer Anforderungen wie Solvency II, IFRS 17, DORA oder der Vorgaben der BaFin. Der Alltag besteht aus Workshops mit Fachabteilungen, dem Aufnehmen und Dokumentieren von Anforderungen, Prozessanalysen, dem Schreiben von Konzepten und Fachspezifikationen, Testmanagement und der Vorbereitung von Präsentationen für Lenkungsausschüsse. Wer in einer IT-nahen Beratung arbeitet, steht oft zwischen Fachbereich und Entwicklung und übersetzt Anforderungen in Vorgaben für Systeme wie Guidewire, SAP FS-CD oder msg-Lösungen. Die Berufsbezeichnung ist nicht zu verwechseln mit dem Versicherungsberater nach Gewerbeordnung, der Privat- und Firmenkunden unabhängig berät.
Wie wird man Consultant Insurance?
Ein geregelter Ausbildungsweg existiert nicht. Die meisten Einsteiger haben ein Studium in Wirtschaftswissenschaften, Wirtschaftsinformatik, Mathematik, Versicherungswirtschaft oder Aktuarwissenschaften abgeschlossen und steigen als Analyst oder Junior Consultant ein. Häufig ist auch der Wechsel aus einem Versicherungsunternehmen: Wer dort einige Jahre in Produktmanagement, Schadenbearbeitung, Controlling oder IT gearbeitet hat, bringt das Fachwissen mit, das Beratungen suchen. Eine Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen mit anschließendem Fachwirt oder berufsbegleitendem Studium kann ebenfalls in den Beruf führen. Zertifikate in Projektmanagement, agilen Methoden oder Requirements Engineering werden oft während der Tätigkeit erworben.
Was der Beruf verlangt
Beratung ist Projektarbeit mit festen Terminen, etwa Go-live-Daten oder Meldefristen gegenüber der Aufsicht. In heißen Phasen sind lange Tage und Abendarbeit üblich, die vertraglich vereinbarte Wochenarbeitszeit wird in vielen Häusern regelmäßig überschritten. Reisetätigkeit ist Teil des Berufs, auch wenn sie seit einigen Jahren abgenommen hat; Versicherer sitzen oft in München, Köln, Düsseldorf, Hamburg, Stuttgart oder Wiesbaden, und Projekte wechseln alle paar Monate. Verlangt werden schnelle Einarbeitung in fremde Organisationen, sichere Kommunikation mit Fachbereichen und Vorstand, strukturiertes Schreiben und die Fähigkeit, mit unklaren Anforderungen umzugehen. Auslastungsziele und Beurteilungsrunden erzeugen Leistungsdruck, die Fluktuation in Beratungen ist entsprechend hoch.
Aussichten
Die Nachfrage ist stabil bis gut. Versicherer stehen unter Kostendruck, müssen alte IT-Landschaften modernisieren und laufend neue Regulierung umsetzen, was Beratungsbedarf über Jahre sichert. Besonders gefragt sind Kenntnisse in Kernsystemen, Datenanalyse, Aktuariat und Aufsichtsrecht. Die Laufbahn folgt meist dem Stufenmodell der Beratungen vom Consultant über Senior Consultant und Manager bis zum Partner. Ein häufiger Weg ist der Wechsel zurück in ein Versicherungsunternehmen, etwa in Projektleitung, Strategie oder eine Führungsrolle in IT oder Fachbereich. Auch die Selbstständigkeit als freiberuflicher Berater ist mit einigen Jahren Erfahrung verbreitet.