Was macht ein Consultant Banking?
Ein Consultant Banking arbeitet in Projekten für Banken, Sparkassen, Genossenschaftsbanken oder Bausparkassen. Im Privatkundengeschäft geht es etwa um die Neugestaltung von Kredit- und Kontoeröffnungsprozessen, die Einführung digitaler Vertriebswege, die Umstellung von Kernbanksystemen oder die Umsetzung regulatorischer Vorgaben wie MaRisk, WpHG-Anforderungen oder Verbraucherkreditrichtlinien. Zum Alltag gehören Workshops mit Fachbereichen, das Aufnehmen und Dokumentieren von Ist-Prozessen, das Schreiben von Fachkonzepten und Anforderungen für die IT, Testfälle für neue Systeme, Statusberichte für die Projektleitung und Präsentationen vor Entscheidern. Je nach Arbeitgeber liegt der Schwerpunkt stärker auf Strategie und Vertrieb, auf Fachlichkeit und Regulatorik oder auf der Schnittstelle zwischen Fachbereich und IT.
Wie wird man Consultant Banking?
Der übliche Weg führt über ein Studium der Wirtschaftswissenschaften, Wirtschaftsinformatik, Mathematik oder eines verwandten Fachs, oft mit Bachelor oder Master. Ein zweiter häufiger Weg ist die Bankausbildung, auf die ein berufsbegleitendes Studium oder einige Jahre Praxis im Bankbetrieb folgen; Bankkaufleute mit Erfahrung in Kreditbearbeitung, Zahlungsverkehr oder Vertriebssteuerung sind bei Beratungen gefragt, weil sie die Abläufe von innen kennen. Ein Quereinstieg gelingt auch aus der Bank-IT oder aus Projektrollen im Finanzwesen. Zertifikate in Projektmanagement oder agilen Methoden sowie Kenntnisse in Kernbanksystemen werden häufig erwartet, ersetzen aber keine fachliche Erfahrung.
Was der Beruf verlangt
Beratung ist projektgetrieben. Abgabetermine, Prüfungen durch die Aufsicht und feste Go-live-Daten erzeugen Phasen mit langen Arbeitstagen, Überstunden sind in vielen Beratungen üblich und oft mit dem Gehalt abgegolten. Reisetätigkeit zum Kunden gehört zum Berufsbild, auch wenn sie seit einigen Jahren abgenommen hat. Projekte wechseln, damit auch Kunden, Teams und Themen, was Einarbeitung in kurzer Zeit verlangt. Erwartet werden strukturiertes Arbeiten, sichere Kommunikation mit Fachabteilungen und Vorständen, sorgfältige Dokumentation und Verständnis für bankfachliche und regulatorische Zusammenhänge. Die Arbeit wird regelmäßig anhand von Auslastung und Kundenfeedback bewertet; wer schlecht ausgelastet ist, gerät unter Druck. Die Fluktuation in Beratungshäusern ist vergleichsweise hoch, viele wechseln nach einigen Jahren in die Bank selbst.
Aussichten
Der Beratungsbedarf bei Banken bleibt durch Digitalisierung, Filialabbau, Konsolidierung von Instituten, neue Aufsichtsvorgaben und die Ablösung alter IT-Systeme hoch. Gefragt sind besonders Berater, die Bankfachlichkeit mit Kenntnissen in Daten, Prozessautomatisierung oder Kernbanksoftware verbinden. Die Nachfrage schwankt allerdings mit den Budgets der Institute. Der typische Weg führt vom Consultant über Senior Consultant und Manager bis zur Projekt- oder Bereichsverantwortung. Alternativ wechseln viele in Fach- oder Projektleitungsrollen bei Banken, in die Inhouse-Beratung eines Instituts oder machen sich als freiberufliche Berater selbstständig.