Was macht eine Vertriebsassistenz Versicherungen?
Die Vertriebsassistenz arbeitet denjenigen zu, die Versicherungen verkaufen: angestellten Außendienstlern, selbstständigen Versicherungsvertretern oder Maklern. Im Alltag heißt das, Tarife zu berechnen und Angebote nach den Vorgaben des Vermittlers zu erstellen, Anträge auf Vollständigkeit zu prüfen und an die Gesellschaft weiterzuleiten, Rückfragen der Antragsprüfung zu klären und Policen an Kunden zu versenden. Dazu kommen Terminvereinbarungen für Beratungsgespräche, die Pflege von Kundendaten im Vermittler- oder CRM-System, die Vorbereitung von Unterlagen für Jahresgespräche sowie das Nachhalten von Fristen, etwa bei Vertragsabläufen oder Kündigungen. In Versicherungsunternehmen gehören oft auch die Betreuung eines Vertriebsbezirks, das Erstellen von Verkaufsstatistiken und die Unterstützung bei Provisionsabrechnungen dazu. In kleinen Agenturen ist die Vertriebsassistenz häufig zugleich erste Ansprechperson am Telefon, kümmert sich um Post und Schadenmeldungen und übernimmt einen großen Teil der Büroorganisation.
Wie wird man Vertriebsassistenz Versicherungen?
Ein geschützter Ausbildungsberuf mit dieser Bezeichnung existiert nicht. Der übliche Weg führt über die dreijährige duale Ausbildung zum Kaufmann oder zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen, die mit der IHK-Prüfung endet. Ebenso verbreitet ist der Einstieg mit einer anderen kaufmännischen Ausbildung, vor allem als Kaufmann oder Kauffrau für Büromanagement, und anschließender Einarbeitung in Sparten und Tarife. Quereinsteiger mit Büroerfahrung finden besonders in Agenturen und Maklerbüros Stellen, müssen sich aber die Fachsprache und die Produktlogik erst aneignen. Wer selbst beraten oder vermitteln will, braucht in der Regel die Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler bei der IHK und unterliegt danach der jährlichen Weiterbildungspflicht. Als Aufstiegsfortbildung bietet sich der Fachwirt für Versicherungen und Finanzen an.
Was der Beruf verlangt
Die Arbeit ist kleinteilig und fehleranfällig: Ein falsch übertragener Geburtstag, ein vergessener Beitrag oder eine verpasste Frist kann einen Antrag verzögern oder zu Haftungsfragen führen. Sorgfalt ist daher wichtiger als Tempo, obwohl beides gefragt ist, denn gerade zu Jahresende, bei Kfz-Wechselfristen oder vor Vertriebsaktionen häuft sich die Arbeit. Viele Vertriebsassistenzen arbeiten für mehrere Vermittler gleichzeitig, deren Wünsche sich widersprechen können, und stehen zwischen dem Verkaufsdruck des Vertriebs und den Regeln der Antragsprüfung. Der Umgang mit sensiblen Daten, etwa Gesundheitsangaben in der Kranken- oder Berufsunfähigkeitsversicherung, verlangt Verschwiegenheit. Die Arbeitszeiten sind meist geregelt und liegen tagsüber, in Agenturen orientiert an den Öffnungszeiten, sodass Teilzeit vergleichsweise gut möglich ist. Wer Freude an direktem Verkauf hat, findet die Rolle mitunter zu sehr im Hintergrund.
Aussichten
Die Nachfrage ist stabil, weil Vermittler und Versicherer den Innendienst brauchen, um sich auf Beratung zu konzentrieren. Gleichzeitig verändern digitale Antragsstrecken, Vergleichsrechner und automatisierte Prüfungen das Aufgabenfeld: Reine Dateneingabe nimmt ab, gefragt sind Leute, die Vorgänge selbstständig klären und mehrere Systeme sicher bedienen. Entwicklungswege führen in die Spezialisierung auf eine Sparte, in die Vertriebssteuerung oder das Vertriebscontrolling, in die Teamleitung im Innendienst oder mit Sachkundenachweis in die eigene Beratung und Vermittlung.