Was macht ein Compliance Manager?
Compliance Manager prüfen, welche rechtlichen Vorgaben für ihr Unternehmen gelten, ob sie eingehalten werden und wo Risiken entstehen. In Versicherungsunternehmen ist die Compliance-Funktion durch das Versicherungsaufsichtsgesetz vorgeschrieben und steht unter Beobachtung der BaFin. Zum Alltag gehört, neue Gesetze und Rundschreiben auszuwerten, etwa zum Vertrieb nach der Versicherungsvertriebsrichtlinie, zur Geldwäscheprävention oder zu den Anforderungen an die Geschäftsorganisation, und daraus Handlungsbedarf für Fachabteilungen abzuleiten. Compliance Manager schreiben interne Richtlinien, führen Risikoanalysen durch, beantworten Anfragen aus Vertrieb und Produktentwicklung, prüfen Vergütungsmodelle für Vermittler auf Interessenkonflikte und schulen Beschäftigte, häufig über E-Learning-Module. Sie bearbeiten Hinweise aus dem Hinweisgebersystem, begleiten interne Untersuchungen und berichten regelmäßig an Vorstand und Aufsichtsrat. Ein großer Teil der Arbeit besteht aus Lesen, Bewerten, Dokumentieren und Abstimmen mit Rechtsabteilung, Datenschutz, Risikomanagement und interner Revision.
Wie wird man Compliance Manager?
Einen geschützten Ausbildungsweg gibt es nicht. Die meisten kommen mit einem Studium der Rechtswissenschaften, der Wirtschaftswissenschaften oder des Wirtschaftsrechts in den Beruf, in Versicherungen auch mit einem versicherungsbezogenen Studium. Volljuristen sind in größeren Häusern gern gesehen, aber keine Pflicht. Ein verbreiteter Quereinstieg führt aus der Rechtsabteilung, der Revision, dem Risikomanagement oder aus der Sachbearbeitung mit Fachwissen über Vertrieb und Produkte in die Compliance. Berufsbegleitende Zertifikatslehrgänge, etwa zum Certified Compliance Officer an Hochschulen oder bei Bildungsträgern der Versicherungswirtschaft, helfen beim Wechsel und beim Aufstieg.
Was der Beruf verlangt
Der Beruf erfordert die Bereitschaft, sich laufend in neue Regelwerke einzuarbeiten, denn die Vorgaben ändern sich ständig. Compliance Manager müssen Fachabteilungen Grenzen setzen, wenn ein Produkt, eine Vertriebsaktion oder eine Provision nicht zulässig ist, und stoßen dabei auf Widerstand. Wer Konflikten ausweicht, tut sich schwer. Vor Prüfungen der Aufsicht, zum Jahresbericht oder bei internen Vorfällen entsteht Termindruck, gelegentlich auch Arbeit außerhalb der üblichen Zeiten. Die Verantwortung ist persönlich spürbar: Bei Verstößen wird gefragt, ob die Compliance-Funktion angemessen gehandelt hat. Ansonsten sind die Arbeitszeiten meist geregelt und planbar. Viel Zeit geht in Dokumentation, die gründlich und nachvollziehbar sein muss.
Aussichten
Die Nachfrage ist stabil bis steigend, weil Regulierung in der Finanz- und Versicherungsbranche zunimmt, etwa durch Vorgaben zu Nachhaltigkeit, IT-Sicherheit nach DORA oder Geldwäsche. Neben Versicherungen suchen Banken, Industrieunternehmen, Beratungen und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften Personal. Entwicklungswege führen zur Leitung der Compliance-Funktion, zum Chief Compliance Officer, zum Geldwäschebeauftragten oder in angrenzende Felder wie Datenschutz, Risikomanagement und interne Revision. Auch der Wechsel zur Aufsichtsbehörde oder in die Beratung ist möglich.